Win2Chill shaxsni tekshirish va AML siyosati

Win2Chill KYC va AML tartiblari hisob egasi shaxsini tasdiqlash, shaxsiy maʼlumotlar toʻgʻriligini tekshirish va moliyaviy jinoyatlarning oldini olishga qaratilgan. Ushbu tartiblar Oʻzbekiston qonunchiligi, litsenziya shartlari va tartibga soluvchi talablar bilan bogʻliq majburiyatlarni bajarishga xizmat qiladi.

Siyosat quyidagilarni kafolatlashga qaratilgan:

• halol oʻyin tamoyillariga rioya qilinishi;
• platformadan jinoiy maqsadlarda foydalanishning oldini olish;
• mablagʻlar qonuniy manbalardan kelganini tekshirish;
• hisob himoyasi va foydalanuvchi xavfsizligini mustahkamlash;
• masʼuliyatli oʻyin muhitini qoʻllab quvvatlash;
• shaffoflik va hisobdorlik talablariga amal qilish.

Yangi foydalanuvchilar hisob ochish yoki xizmatlardan foydalanish jarayonida shaxsni tekshirishdan oʻtishi mumkin. Win2Chill hujjat topshirish soʻrovini amaldagi tartibga soluvchi talablar, ichki xavf baholovi va hisob egasi maʼlumotlarining toʻliqligiga qarab yuboradi.

Quyidagi hujjatlar soʻralishi mumkin:

• pasport yoki shaxsni tasdiqlovchi ID karta;
• tugʻilgan sana va fuqarolikni tasdiqlovchi maʼlumotlar;
• yashash manzili tasdigʻi, masalan kommunal toʻlov kvitansiyasi yoki bank maʼlumotnomasi;
• toʻlov usuli egasini tasdiqlovchi hujjat yoki karta maʼlumotining ruxsat etilgan qismi;
• mablagʻ manbasini tasdiqlovchi hujjatlar, zarurat tugʻilganda;
• yangilangan shaxsiy maʼlumotlar, agar avval taqdim etilgan maʼlumot eskirgan boʻlsa.

Win2Chill ayrim holatlarda qoʻshimcha ID tasdiqlash yoki hujjat topshirish talabini yuborishi mumkin. Bunday tekshiruvlar shubhali faoliyatni aniqlash, hisob himoyasini kuchaytirish va hisobot berish majburiyatlarini bajarish uchun qoʻllanadi.

Qoʻshimcha tekshiruv quyidagi holatlarda talab qilinishi mumkin:

• odatiy faoliyatga mos kelmaydigan depozit, tikish yoki yechib olish urinishlari;
• belgilangan xavf chegaralaridan yuqori moliyaviy operatsiyalar;
• shaxsiy maʼlumotlar, IP manzil yoki qurilma maʼlumotlarida nomuvofiqlik;
• soxta hujjat, oʻzgartirilgan fayl yoki boshqa shaxs nomidan foydalanish belgilari;
• bir foydalanuvchi tomonidan bir nechta hisob yuritish ehtimoli.

Win2Chill pul yuvish, firibgarlik va terrorizmni moliyalashtirish xavfini kamaytirish uchun xavfga asoslangan AML nazoratlarini qoʻllaydi. Tranzaksiyalar monitoringi, shubhali faoliyat tahlili va vakolatli organlarga hisobot berish majburiyatlari ushbu tizimning asosiy qismlaridir.

AML choralariga quyidagilar kiradi:

• hisob ochish bosqichida shaxsni tekshirish va ID tasdiqlash;
• depozitlar, yutuqlar va yechib olish operatsiyalari boʻyicha tranzaksiyalar monitoringi;
• shubhali faoliyatni aniqlash uchun avtomatlashtirilgan va qoʻlda tekshiruvlar;
• yirik yoki noodatiy operatsiyalar boʻyicha qoʻshimcha hujjat soʻrovi;
• mablagʻ manbasi va toʻlov usuli egasini tekshirish;
• xavfli holatlarda hisobga vaqtinchalik cheklov qoʻyish;
• qonun talab qilgan hollarda vakolatli organlarga maʼlumot taqdim etish.

KYC va AML siyosati foydalanuvchilardan hisobdan qonuniy, shaffof va shaxsiy tarzda foydalanishni talab qiladi. Hisob egasi oʻz akkauntini boshqa shaxsga berishi, soxta maʼlumot kiritishi yoki moliyaviy operatsiyalarni yashirishga urinishi mumkin emas. Qoidalar halol oʻyin, account protection va foydalanuvchi xavfsizligi uchun amal qiladi.

Quyidagi faoliyatlar taqiqlanadi:

• bir shaxs nomidan bir nechta hisob ochish yoki yuritish;
• soxta, oʻzgartirilgan yoki boshqa shaxsga tegishli hujjat topshirish;
• pul yuvish yoki noqonuniy mablagʻlarni platforma orqali oʻtkazishga urinish;
• toʻlov usulidan ruxsatsiz foydalanish yoki uchinchi shaxs mablagʻini kiritish;
• tizim, bonus, koeffitsiyent yoki oʻyin qoidalarini manipulyatsiya qilish;
• hisobga kirish maʼlumotlarini boshqa shaxs bilan ulashish;
• tergov, tekshiruv yoki hujjat soʻroviga qasddan toʻsqinlik qilish.

Win2Chill KYC, AML yoki masʼuliyatli oʻyin qoidalari buzilgan holatlarda xavfni baholaydi va amaldagi qonunchilikka muvofiq choralar koʻradi. Hujjatlar taqdim etilmasa, shaxsiy maʼlumotlar notoʻgʻri boʻlsa yoki shubhali faoliyat aniqlansa, hisob operatsiyalari cheklanishi mumkin. Ayrim holatlarda platforma tartibga soluvchi talablar va hisobot berish majburiyatlari asosida maʼlumotlarni vakolatli organlarga taqdim etadi.

Qoʻllanishi mumkin boʻlgan choralar: qoʻshimcha tekshiruv soʻrovi, depozit yoki yechib olishni vaqtincha cheklash, hisobga kirishni cheklash, bonuslar yoki aksiyalar boʻyicha huquqlarni bekor qilish, shubhali tranzaksiyani rad etish, hisobni yopish, vakolatli organlarga xabar berish.

Har bir hisob egasi roʻyxatdan oʻtish vaqtida va keyingi foydalanish davrida aniq, toʻliq hamda dolzarb shaxsiy maʼlumotlar taqdim etishi kerak. Win2Chill tomonidan yuborilgan identity check, ID tasdiqlash yoki document submission soʻrovlari belgilangan muddatda bajarilishi lozim. Foydalanuvchi hujjatlarning haqiqiyligi, toʻlov usuli oʻziga tegishli ekani va mablagʻ manbasi qonuniyligini tasdiqlash uchun hamkorlik qilishi zarur. Hisobda ruxsatsiz kirish, nomaʼlum tranzaksiya yoki boshqa shubhali faoliyat sezilsa, platforma qoʻllab quvvatlash xizmatiga darhol xabar berilishi kerak.

Win2Chill halol oʻyin va shaffoflik tamoyillarini KYC hamda AML nazoratlari bilan birga qoʻllaydi. Ushbu yondashuv foydalanuvchi xavfsizligi, hisob himoyasi va ishonchli oʻyin muhitini saqlashga xizmat qiladi.

Asosiy tamoyillar:

• shaxsni tekshirish jarayonida qonuniylik va maʼlumotlarni minimallashtirish;
• shaxsiy maʼlumotlar bilan ishlashda xavfsizlik choralari va maxfiylikka rioya qilish;
• tranzaksiyalar monitoringi orqali noqonuniy operatsiyalar xavfini kamaytirish;
• masʼuliyatli oʻyin qoidalarini qoʻllash va zararli xatti harakatlarni cheklash;
• tekshiruv soʻrovlarini asosli, izchil va hujjatlashtirilgan tartibda yuritish;
• tartibga soluvchi talablar va hisobot berish majburiyatlariga amal qilish;
• foydalanuvchilarga KYC va AML jarayonlari haqida tushunarli maʼlumot berish.